Kara Para Aklanmasının Önlenmesi Politikası

Politikamız, her türlü yasa dışı faaliyete karışmamızdan kaynaklanabilecek riskleri önlemek ve azaltmak amacıyla tasarlanmıştır.

Bu Politika kapsamında, “Şirket”, “biz” veya “bizim” ifadeleri şunlara atıfta bulunur: NEXT DAY TECH S.A. Sicil No: 155772068, Adres: 55. Doğu Caddesi, P.H. SL55 Binası, 21. Kat. Suite 3, Panama City, Panama Cumhuriyeti; Gatewaycrypto.io web sitesini ve hizmetlerini (bundan sonra “site” veya “web sitesi” ve/veya “hizmetler” olarak anılacaktır) işleten bir şirkettir.

Bu belgenin amacı, Şirketin iş ortaklarına, müşterilerine, tedarikçilerine, yüklenicilerine, çalışanlarına, düzenleyici kurumlara, kolluk kuvvetlerine ve diğer ilgili paydaşlara, Şirketin kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele (AML/CTF) uyum sisteminin unsurları ve prosedürleri hakkında genel bir bakış sunmaktır. Bu belge, hiçbir şekilde Şirket tarafından kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer yasadışı faaliyetlerin önlenmesi amacıyla uygulanan tüm politika, prosedür ve kontrollerin eksiksiz bir listesi olarak yorumlanmamalıdır.

Hizmetlerimizi, Yasaklanmış Yargı Bölgesi’nde bulunan veya bu bölgede mutat ikametgahı ya da kayıtlı merkezi bulunan gerçek veya tüzel kişilere sunmamaktayız. Web sitemizdeki kayıtlı hesabınızı sürdürdüğünüz sürece, Yasaklanmış Yargı Bölgesi'nde bulunmadığınızı veya bu bölgede ikamet etmediğinizi beyan ve taahhüt edersiniz. “Yasaklanmış Yargı Bölgeleri” listesi Kullanım Koşulları'nda bulunabilir.

Hem uluslararası hem de yerel mevzuat, kara para aklama, terörün finansmanı, uyuşturucu ve insan kaçakçılığı, kitle imha silahlarının yayılması, yolsuzluk ve rüşveti önlemek için etkili iç prosedürler ve mekanizmalar uygulamamızı ve müşterilerimizin her türlü şüpheli faaliyetine karşı önlem almamızı gerektirmektedir.

Kara Para Aklama

Şirket, “kara para aklama” kavramını şu şekilde tanımlamaktadır:

Söz konusu malın suç faaliyetlerinden elde edildiğinin bilinciyle, bu malın yasadışı kaynağını gizlemek amacıyla yapılan dönüştürme veya devretme eylemi.
Suç faaliyetlerinden elde edilen malların gerçek niteliğinin, kaynağının, yerinin, durumunun veya mülkiyetinin gizlenmesi veya maskelenmesi.
Bir malın, suç faaliyetinden elde edildiğinin bilinci içinde edinilmesi, elinde bulundurulması veya kullanılması.
Yukarıda belirtilen eylemlerden herhangi birine katılmak, bunlarla ilişki kurmak veya bunları gerçekleştirmeye teşebbüs etmek.

Terörün Finansmanı

Bu, terör faaliyetlerini yürütmek amacıyla kullanılacağı niyetiyle veya bu bilgiyle, doğrudan ya da dolaylı olarak fon sağlanması veya toplanması anlamına gelir. Terör faaliyeti, ölüm, ciddi zarar veya temel hizmetlerde büyük aksaklıklar yaratarak bir nüfusu sindirmeyi ya da bir hükümeti zorlamayı amaçlar.

Gatewaycrypto, risk temelli bir durum değerlendirmesi gerçekleştirecek ve her bir potansiyel müşteri hakkında bilgi toplayarak risk profillerini değerlendirecektir. İşlerimizi en yüksek etik standartlara uygun olarak yürütürüz ve itibarımıza zarar verebilecek kişi veya kuruluşlarla iş ilişkisi kurmayız.

Risk değerlendirmesi kapsamında aşağıdaki kategorileri dikkate alıyoruz:

Müşteri riski
Coğrafi risk
Ürün riski
Dağıtım kanalı riski

Bir müşteriye atanan risk seviyesi, müşterinin faaliyetlerine göre periyodik olarak gözden geçirilir.

Uyum Görevlisi, Kara Para Aklanmasının Önlenmesi Politikası’nın etkili bir şekilde uygulanmasını ve yürürlüğe konmasını sağlamakla yetkilidir. Sorumlulukları arasında şunlar yer almaktadır:

Müşterilerin kimlik bilgilerinin toplanması.
PEP statüsünün tespiti ve nihai lehdarların belirlenmesi dahil olmak üzere ilgili KYC/CDD bilgilerinin sağlanması.
İç politika ve prosedürlerin oluşturulması ve güncellenmesi.
İşlemleri izlemek ve önemli sapmaları araştırmak.
Bir kayıt yönetim sisteminin uygulanması.
Risk değerlendirmelerini düzenli olarak güncellemek.
Kolluk kuvvetlerine gerekli bilgileri sağlamak.
Yaptırım taraması hizmeti sunulmaktadır.
Personele eğitim verilmesi.
Şüpheli faaliyetleri yetkili makamlara bildirmek.

Uyum Görevlisi, yasadışı faaliyetlerin önlenmesinde rol alan kolluk kuvvetleriyle işbirliği yapar.

Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı (AML/CTF) risklerini yönetmek için sıkı usul kuralları uygulamaya koyduk. Tüm çalışanlar, durum tespiti önlemlerinin uygulanması, müşteri risk profillerinin yönetimi, şüpheli faaliyet bildirimlerinin ele alınması ve verilerin saklanması gibi prosedürleri içeren bu kurallara uymak zorundadır.

Durum Tespiti Önlemleri

Müşterinin kimliğinin tespit edilmesi ve sunulan bilgilerin doğrulanması.
Gerçek lehdarın tespit edilmesi ve sahiplik yapısının anlaşılması.
İş ilişkilerinin doğasını anlamak.
Bir kişinin Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) olup olmadığına dair bilgi toplamak.
İş ilişkisinin sürekli olarak izlenmesi.

Basitleştirilmiş Durum Tespiti (SDD)

SDD, kara para aklama riskinin normalden daha düşük olduğu değerlendirilen durumlarda, olağandışı işlemleri tespit etmek için yeterli izleme yapılmak kaydıyla uygulanabilir.

Gelişmiş Durum Tespiti (EDD)

EDD, aşağıdakiler dahil olmak üzere yüksek riskli durumlarda her zaman uygulanır:

Müşterinin kimliği veya belgeleriyle ilgili şüpheler bulunmaktadır.
Müşteri, bir PEP’dir (ya da bir aile üyesi/iş ortağıdır).
Müşteri, yüksek riskli bir üçüncü ülkeden veya kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele (AML/CTF) sistemlerinin yetersiz olduğu bir yargı bölgesinden gelmektedir.

Siyasi Açıdan Önemli Kişiler (PEP)

PEP, devlet başkanları, bakanlar, milletvekilleri, yüksek mahkeme hakimleri, büyükelçiler ve üst düzey askeri yetkililer gibi önemli kamu görevleriyle yükümlü kişilerdir. Bu tanım, bu kişilerin aile üyeleri ve yakın çevresini de kapsamaktadır. PEP’ler, kamu görevinin kötüye kullanılması riski nedeniyle daha sıkı denetime tabidir.

Yaptırım Taraması

Yasal ve itibar risklerini azaltmak amacıyla tüm müşterilerimizi uluslararası yaptırım listeleriyle karşılaştırarak inceliyoruz. Bu inceleme, en azından aşağıdaki listeler temel alınarak gerçekleştirilmektedir:

BM Yaptırımları
AB Yaptırımları
OFSI-UK Yaptırımları
OFAC-ABD Yaptırımları
Uluslararası Yaptırım Kanunu Kapsamındaki Yaptırımlar

Tüm olası eşleşmeler, incelenmek üzere Uyum Görevlisine iletilir.

Şüpheli Faaliyetlerin İzlenmesi ve Raporlanması

Suç gelirleri veya terörün finansmanı ile ilgili olduğundan şüphelenilen herhangi bir faaliyet tespit ettiğimiz takdirde, Uyum Görevlimiz bunu beş iş günü içinde St. Vincent ve Grenadinler Finansal Hizmetler Kurumu’na (FSA) bildirecektir. Herhangi bir kişiye, kendisiyle ilgili bir bildirimde bulunulduğu veya bulunulacağı konusunda bilgi vermemiz yasaktır.

Veri Saklama Süresi

Müşteri kimliğinin tespit edilmesi ve doğrulanması için kullanılan belgeler ve bilgiler, iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az beş yıl süreyle saklanacaktır. Tüm kişisel veriler korunmakta ve yalnızca kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla kullanılmaktadır.

Eğitim

Uyum Görevlisi, tüm çalışanların yasal yükümlülükleri ve kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin en son gelişmelerden haberdar olmaları için sürekli eğitim almalarını sağlar.

Politika Güncellemeleri ve Kabul

Bu kara para aklama önleme politikasındaki değişiklikler

Gatewaycrypto, bu Kara Para Aklanmasının Önlenmesi (AML) politikasını herhangi bir zamanda güncelleme yetkisine sahiptir. Güncelleme yaptığımızda, Sitemizin bu sayfasında bir bildirim yayınlayacağız. Kullanıcılara, topladığımız kişisel bilgilerin korunmasına nasıl katkıda bulunduğumuz konusunda bilgili kalmak için bu sayfayı sık sık kontrol etmelerini tavsiye ederiz. Bu AML politikasını düzenli aralıklarla gözden geçirip değişikliklerden haberdar olmanın sizin sorumluluğunuzda olduğunu kabul ve beyan edersiniz.

Bu Politikayı kabul etmeniz

Bu Siteyi veya Hizmetlerimizi kullanarak, bu politikayı kabul ettiğinizi beyan etmiş olursunuz. Bu politikayı kabul etmiyorsanız, lütfen Sitemizi kullanmayınız. Bu politikada yapılan değişikliklerin yayınlanmasından sonra Siteyi kullanmaya devam etmeniz, söz konusu değişiklikleri kabul ettiğiniz anlamına gelecektir. Bu AML Politikası bir müşteri sürümüdür ve tarafımızca kullanılan tam sürüm değildir. Manipülasyonları ve yaptırım ihlallerini önlemek amacıyla tarafımızca kullanılan AML Politikasının tam metninin gösterilemeyeceğini anlıyor ve kabul ediyorsunuz.

Bize Ulaşın

Bu Kara Para Aklama Önleme Politikası, bu sitenin uygulamaları veya bu siteyle olan ilişkileriniz hakkında herhangi bir sorunuz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin.

compliance@gatewaycrypto.io

Temel İlkeler ve Tanımlar