Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

Unsere Richtlinien zielen darauf ab, die Risiken einer Verwicklung in jegliche Art von illegalen Aktivitäten zu verhindern und zu mindern.

Im Sinne dieser Richtlinie beziehen sich die Begriffe „Unternehmen“, „uns“, „wir“ oder „unser“ auf NEXT DAY TECH S.A. Reg.-Nr.: 155772068, Adresse: 55th Street East, P.H. SL55 Building, 21. Etage. Suite 3, Panama-Stadt, Republik Panama, ein Unternehmen, das die Website Gatewaycrypto.io und deren Dienste betreibt (im Folgenden „Seite“ oder „Website“ und/oder „Dienste“).

Zweck dieses Dokuments ist es, den Partnern, Kunden, Lieferanten, Auftragnehmern, Mitarbeitern, Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und anderen betroffenen Interessengruppen des Unternehmens einen allgemeinen Überblick über die Elemente und Verfahren des AML/CTF-Compliance-Systems des Unternehmens zu geben. Dieses Dokument ist keinesfalls als vollständige Auflistung aller Richtlinien, Verfahren und Kontrollmaßnahmen zu verstehen, die das Unternehmen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Formen illegaler Aktivitäten umgesetzt hat.

Wir bieten unsere Dienste nicht für Personen oder juristische Personen an, die sich in der verbotenen Rechtsordnung befinden oder dort ihren gewöhnlichen Aufenthalt oder ihren Sitz haben. Solange Sie Ihr registriertes Konto auf unserer Website unterhalten, versichern und garantieren Sie, dass Sie sich nicht in der „verbotenen Rechtsordnung“ befinden oder dort ansässig sind. Eine Liste der „verbotenen Rechtsordnungen“ finden Sie in den Nutzungsbedingungen.

Sowohl internationale als auch nationale Vorschriften verpflichten uns, wirksame interne Verfahren und Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen sowie von Korruption und Bestechung einzuführen und bei jeder Form verdächtiger Aktivitäten unserer Kunden Maßnahmen zu ergreifen.

Geldwäsche

Das Unternehmen versteht unter „Geldwäsche“:

Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögenswerten in dem Wissen, dass diese aus kriminellen Handlungen stammen, mit dem Ziel, deren illegale Herkunft zu verschleiern.
Die Verschleierung oder Tarnung der wahren Natur, Herkunft, des Standorts, der Verwendung oder des Eigentumsverhältnisses von Vermögenswerten, die aus kriminellen Handlungen stammen.
Der Erwerb, der Besitz oder die Nutzung von Vermögenswerten in dem Wissen, dass diese aus kriminellen Handlungen stammen.
Die Beteiligung an, die Verbindung zu oder der Versuch, eine der oben genannten Handlungen zu begehen.

Terrorismusfinanzierung

Dies bedeutet die direkte oder indirekte Bereitstellung oder Beschaffung von Geldmitteln in der Absicht oder in dem Wissen, dass diese zur Durchführung terroristischer Handlungen verwendet werden. Terroristische Handlungen zielen darauf ab, die Bevölkerung einzuschüchtern oder eine Regierung unter Druck zu setzen, indem sie den Tod, schwere Verletzungen oder erhebliche Störungen lebenswichtiger Dienste verursachen.

Gatewaycrypto führt eine risikobasierte Sorgfaltsprüfung durch und sammelt Informationen über jeden potenziellen Kunden, um dessen Risikoprofil zu bewerten. Wir halten uns bei unserer Geschäftstätigkeit an die höchsten ethischen Standards und gehen keine Geschäftsbeziehungen mit Personen oder Organisationen ein, die unserem Ruf schaden könnten.

Bei der Risikobewertung berücksichtigen wir die folgenden Kategorien:

Kundenrisiko
Geografisches Risiko
Produktrisiko
Risiko im Vertriebskanal

Das einem Kunden zugewiesene Risikoniveau wird regelmäßig auf der Grundlage seiner Aktivitäten angepasst.

Der Compliance-Beauftragte ist befugt, die wirksame Umsetzung und Durchsetzung der Geldwäschebekämpfungsrichtlinie sicherzustellen. Zu seinen Aufgaben gehören:

Erfassung der Identifikationsdaten von Kunden.
Bereitstellung relevanter KYC-/CDD-Daten, einschließlich der Ermittlung des PEP-Status und der wirtschaftlichen Eigentümer.
Erstellung und Aktualisierung interner Richtlinien und Verfahren.
Überwachung von Transaktionen und Untersuchung erheblicher Abweichungen.
Einführung eines Dokumentenmanagementsystems.
Regelmäßige Aktualisierung der Risikobewertungen.
Den Strafverfolgungsbehörden die erforderlichen Informationen zur Verfügung stellen.
Durchführung von Sanktionsprüfungen.
Schulung des Personals.
Verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden melden.

Der Compliance-Beauftragte steht im Austausch mit Strafverfolgungsbehörden, die an der Verhinderung illegaler Aktivitäten beteiligt sind.

Wir haben strenge Verfahrensregeln zur Steuerung von AML/CTF-Risiken eingeführt. Alle Mitarbeiter müssen sich an diese Regeln halten, die unter anderem Verfahren zur Durchführung von Sorgfaltspflichten, zur Steuerung von Kundenrisikoprofilen, zum Umgang mit Meldungen verdächtiger Aktivitäten sowie zur Aufbewahrung von Daten umfassen.

Maßnahmen zur Sorgfaltspflichtprüfung

Identifizierung eines Kunden und Überprüfung der übermittelten Angaben.
Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten und Klärung der Eigentümerstruktur.
Das Wesen von Geschäftsbeziehungen verstehen.
Erhebung von Informationen darüber, ob eine Person eine politisch exponierte Person (PEP) ist.
Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung.

Vereinfachte Due-Diligence-Prüfung (SDD)

SDD kann angewendet werden, wenn das Geldwäscherisiko als geringer als üblich eingeschätzt wird, vorausgesetzt, es wird eine ausreichende Überwachung aufrechterhalten, um ungewöhnliche Transaktionen aufzudecken.

Erweiterte Sorgfaltsprüfung (EDD)

Die EDD wird stets in Risikosituationen angewendet, unter anderem in folgenden Fällen:

Die Geschäftstätigkeit des Kunden steht im Zusammenhang mit Branchen mit mittlerem oder hohem Risiko.
Es bestehen Zweifel hinsichtlich der Identität oder der Dokumente des Kunden.
Der Kunde ist eine politisch exponierte Person (PEP) (oder ein Familienangehöriger bzw. ein ihr nahestehender Personen).
Der Kunde stammt aus einem Hochrisikodrittland oder einem Land mit unzureichenden Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Politisch exponierte Personen (PEP)

Eine PEP ist eine Person, die mit bedeutenden öffentlichen Ämtern betraut ist, wie beispielsweise Staatsoberhäupter, Minister, Abgeordnete, Richter an obersten Gerichten, Botschafter und hochrangige Militärangehörige. Diese Definition erstreckt sich auch auf deren Familienangehörige und enge Vertraute. PEPs unterliegen aufgrund des Risikos des Amtsmissbrauchs einer verstärkten Überprüfung.

Sanktionsprüfung

Wir überprüfen alle Kunden anhand internationaler Sanktionslisten, um rechtliche Risiken und Reputationsrisiken zu minimieren. Die Überprüfung erfolgt mindestens anhand der folgenden Listen:

UN-Sanktionen
EU-Sanktionen
OFSI-UK-Sanktionen
OFAC-Sanktionen der USA
Sanktionen gemäß dem Gesetz über internationale Sanktionen

Alle potenziellen Übereinstimmungen werden zur Prüfung an den Compliance-Beauftragten weitergeleitet.

Überwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten

Sollten wir Aktivitäten feststellen, bei denen der Verdacht besteht, dass sie mit Erträgen aus Straftaten oder der Terrorismusfinanzierung in Zusammenhang stehen, wird unser Compliance-Beauftragter dies innerhalb von fünf Werktagen der Finanzanalyseeinheit von Panama (Unidad de Análisis Financiero – UAF) melden. Es ist uns untersagt, Personen darüber zu informieren, dass eine Meldung über sie eingereicht wurde oder eingereicht werden wird.

Datenaufbewahrung

Unterlagen und Informationen, die zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden verwendet werden, werden nach Beendigung der Geschäftsbeziehung mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt. Alle personenbezogenen Daten werden geschützt und ausschließlich zum Zweck der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verwendet.

Schulung

Der Compliance-Beauftragte stellt sicher, dass alle Mitarbeiter regelmäßig geschult werden, damit sie über ihre gesetzlichen Verpflichtungen und die neuesten Entwicklungen im Bereich der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung auf dem Laufenden bleiben.

Aktualisierungen der Richtlinien und deren Annahme

Änderungen an dieser AML-Richtlinie

Gatewaycrypto behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren. In diesem Fall werden wir eine entsprechende Mitteilung auf dieser Seite unserer Website veröffentlichen. Wir empfehlen den Nutzern, diese Seite regelmäßig auf Änderungen zu überprüfen, um sich darüber auf dem Laufenden zu halten, wie wir zum Schutz der von uns erfassten personenbezogenen Daten beitragen. Sie erkennen an und erklären sich damit einverstanden, dass es in Ihrer Verantwortung liegt, diese AML-Richtlinie regelmäßig zu überprüfen und sich über Änderungen zu informieren.

Ihre Zustimmung zu dieser Richtlinie

Durch die Nutzung dieser Website oder unserer Dienste erklären Sie sich mit dieser Richtlinie einverstanden. Wenn Sie mit dieser Richtlinie nicht einverstanden sind, nutzen Sie unsere Website bitte nicht. Ihre fortgesetzte Nutzung der Website nach der Veröffentlichung von Änderungen an dieser Richtlinie gilt als Ihre Zustimmung zu diesen Änderungen. Diese AML-Richtlinie ist eine Kundenversion und stellt nicht die vollständige Version dar, die von uns verwendet wird. Sie nehmen zur Kenntnis und erklären sich damit einverstanden, dass die von uns verwendete AML-Richtlinie nicht vollständig offengelegt werden kann, um Manipulationen und Verstöße gegen Sanktionen zu verhindern.

So erreichen Sie uns

Sollten Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie, den Praktiken dieser Website oder Ihrer Nutzung dieser Website haben, wenden Sie sich bitte an uns.

compliance@gatewaycrypto.io