Política contra el blanqueo de capitales

Gatewaycrypto llevará a cabo un proceso de diligencia debida basado en el riesgo y recopilará información sobre cada cliente potencial para evaluar su perfil de riesgo. Desarrollamos nuestra actividad respetando los más altos estándares éticos y no mantendremos relaciones con personas o entidades que puedan perjudicar nuestra reputación.

A efectos de la evaluación de riesgos, tenemos en cuenta las siguientes categorías:

• Riesgo del cliente
• Riesgo geográfico
• Riesgo del producto
• Riesgo del canal de distribución

El nivel de riesgo asignado a un cliente se revisa periódicamente en función de su actividad.

El responsable de cumplimiento está autorizado para garantizar la aplicación y el cumplimiento efectivos de la política contra el blanqueo de capitales. Sus responsabilidades incluyen:

• Recopilación de los datos de identificación de los clientes.
• Proporcionar información pertinente en materia de KYC/CDD, incluida la detección de la condición de persona políticamente expuesta (PEP) y de los beneficiarios finales.
• Establecer y actualizar las políticas y procedimientos internos.
• Supervisar las transacciones e investigar las desviaciones significativas.
• Implantación de un sistema de gestión documental.
• Actualizar periódicamente las evaluaciones de riesgos.
• Facilitar a las fuerzas del orden la información necesaria.
• Realización de verificaciones de sanciones.
• Impartir formación al personal.
• Notificar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes.

El responsable de cumplimiento normativo colabora con los organismos encargados de hacer cumplir la ley que se ocupan de la prevención de actividades ilegales.

Hemos establecido normas de procedimiento estrictas para gestionar los riesgos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Todos los empleados deben cumplir estas normas, que incluyen procedimientos para aplicar medidas de diligencia debida, gestionar los perfiles de riesgo de los clientes, tramitar las notificaciones de actividades sospechosas y conservar los datos.

Medidas de diligencia debida

1. Identificación del cliente y verificación de la información facilitada.
2. Identificación del titular real y comprensión de la estructura de propiedad.
3. Comprender la naturaleza de las relaciones empresariales.
4. Recopilar información para determinar si una persona es una persona políticamente expuesta (PEP).
5. Seguimiento continuo de la relación comercial.

Diligencia debida simplificada (SDD)

La SDD podrá aplicarse cuando se considere que el riesgo de blanqueo de capitales es inferior al habitual, siempre que se mantenga un seguimiento suficiente para detectar transacciones inusuales.

Diligencia debida reforzada (EDD)

La EDD siempre se aplica en situaciones de alto riesgo, entre ellas:

• Las actividades comerciales del cliente están relacionadas con sectores de riesgo medio o alto.
• Existen dudas sobre la identidad o los documentos del cliente.
• El cliente es una persona políticamente expuesta (o un familiar o colaborador suyo).
• El cliente procede de un tercer país de alto riesgo o de una jurisdicción con sistemas deficientes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Personas políticamente expuestas (PEP)

Una persona políticamente expuesta (PEP) es aquella a la que se le han confiado funciones públicas de alto nivel, como jefes de Estado, ministros, diputados, jueces de los tribunales supremos, embajadores y oficiales militares de alto rango. Esta definición se extiende también a sus familiares y personas de su entorno cercano. Las PEP están sujetas a un control más riguroso debido al riesgo de abuso del cargo público.

Verificación de sanciones

Comprobamos que todos los clientes no figuren en las listas de sanciones internacionales para mitigar los riesgos legales y de reputación. La comprobación se realiza, como mínimo, con las siguientes listas:

• Sanciones de la ONU
• Sanciones de la UE
• Sanciones de la OFSI-UK
• Sanciones de la OFAC (EE. UU.)
• Sanciones en virtud de la Ley de Sanciones Internacionales

Todas las posibles coincidencias se remiten al responsable de cumplimiento para su revisión.

Supervisión y notificación de actividades sospechosas

Si detectamos alguna actividad que se sospeche que esté relacionada con productos del delito o con la financiación del terrorismo, nuestro responsable de cumplimiento la notificará a la Unidad de Análisis Financiero de Panamá (UAF) en un plazo de cinco días laborables. Tenemos prohibido informar a ninguna persona de que se ha presentado o se va a presentar una notificación sobre ella.

Conservación de datos

Los documentos y la información utilizados para la identificación y verificación de los clientes se conservarán durante al menos cinco años tras la finalización de la relación comercial. Todos los datos personales están protegidos y se utilizan únicamente con el fin de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Formación

El responsable de cumplimiento se asegura de que todos los empleados reciban formación continua para estar al corriente de sus obligaciones legales y de las últimas novedades en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.